本文聚焦于中信银行2024年业绩发布会，着重介绍了其金融市场板块的发展情况。包括该板块在营收等方面的提升，战略转型锚定轻资本发展，模式创新构建差异化体系，以及转型所取得的显著成效，最后提及中信银行未来在金融市场业务上的规划。
3月27日，中信银行召开了2024年业绩发布会。在发布会上，该行管理层透露，中信银行向上向好的发展态势得以巩固，稳健、均衡、可持续的发展局面更加清晰。
金融市场板块作为中信银行“三驾齐驱”格局的重要组成部分，其价值贡献能力进一步增强。年报数据显示，在报告期内，中信银行金融市场板块实现营业净收入267.36亿元，相较于上一年增长了23.39%，在营业净收入中的占比达到13.35%。其中，金融市场非利息净收入为273.74亿元，较上年增长45.25%，占本行非利息净收入的44.00%，较上年上升了10.37个百分点。
顺应大势，战略转型锚定轻资本发展
受到市场发展阶段以及宏观经济环境的影响，资金价格下行、净息差收窄已经成为行业性的趋势。传统的资产负债业务利润增长空间受到挤压，银行业进入了准“存量博弈”时代。
面对经济金融环境的结构性变化，中信银行敏锐地捕捉到市场机遇。凭借自身在流动性管理方面的优势和交易投资能力，将金融市场业务作为轻资本转型的关键突破口。早在2018年，中信银行就提出了“对公 + 零售 + 金市”三驾齐驱的业务发展思路。通过条线、客户、产品以及内外部资源的综合联动，形成了对客户的全链条综合金融服务能力。
模式创新，构建差异化转型发展体系
在深刻认识内外部经营环境变迁的基础上，中信银行从2022年开始启动金融市场业务转型。在业务定位、职责、模式、流程等各个环节有序发力，打造出了独具特色的金融市场“123456”转型发展体系。
具体内容如下：确立“有利有用”的一个总目标，在创造价值营收的同时打造能力优势，积极响应做好金融“五篇大文章”和助力“五个领先银行”建设。打造“自营 + 销售”两表并行的发展方向，一方面做精自营资产负债表，充分发挥投资交易能力，为银行经营做出贡献；另一方面做大销售交易流量表，将投资交易能力向外拓展，深入开展同业客户一体化经营。清晰落实“流动性管理服务、自营类业务创利、全渠道对客经营”三大定位；构建“集团母子一体、板块左右一体、总分上下一体、STR 三环一体”四位一体的总分行一体化经营模式。坚持创新、建设和发展并重，牢牢把握“融合、能力、风险、规模、效益”五个基点，坚持“下海下乡下基层”，拓展优势发展空间。紧紧围绕“同业客户一体化深度经营”这一核心主题，强化“趋势、平台、分层、品牌、一体化、数字化”六大思维，打造具有远见的中信金融市场业务品牌。
成效凸显，形成“业绩有增、能力有长”良好势头
经过三年多的时间，中信银行金融市场改革转型释放出了巨大的势能，构建起了结构化能力和系统性优势，呈现出“业绩有增、能力有长”的良好发展态势。
结构化能力提升。在过去四年里，中信银行金融市场业务营收、中收和经济利润的增速是资产规模增速的2 – 5倍。2024年实现非息收入273.74亿元，在全行的占比接近50%。同业目标客户达标数覆盖率达到81%；分行销售收入占比从10%提升到22%，债券销售流转突破3000亿元。托管规模超过16万亿元，在全市场排名第七位。
系统化优势形成。以专业的投资交易能力满足客户综合金融服务需求，2024年完成信用债投资2191亿元，同比增长198%。紧跟国家战略，发布全国首只中证中信生物多样性指数，创设全市场首个“新质生产力”债券篮子产品。外汇即期、互换通等交易量在股份制银行中稳居第一，QDII类跨境托管规模位居股份制银行第一，南向通排名三家托管清算行首位。
长期发展基础夯实。搭建完成总分行联动组织架构体系，在北京、上海、深圳和杭州成立金融市场中心，形成了“以客户为中心”的分层分类营销体系。国产化金市业务系统群建设取得突破，升级一体化的中信“同业 +”平台。建立金市风险内嵌管理体系和督导检查机制，以良好的风险内控保障业务发展。
中信银行表示，未来将持续强化对外部市场及行业环境变化的深入洞察，凭借专业能力和内在自驱力捕捉市场机遇，深度服务价值客户，不断巩固和扩大金融市场业务的转型发展优势，为全行综合经营、战略发展贡献力量，助力打造中信银行“新质生产力”。
本文介绍了中信银行2024年业绩发布会上关于金融市场板块的情况。该板块价值贡献能力提升，中信银行通过顺应大势锚定轻资本转型、创新模式构建差异化体系等举措，取得了业绩增长和能力提升的显著成效，还夯实了长期发展基础。未来，中信银行将继续巩固优势，为全行发展助力，打造“新质生产力”。
