在“断卡行动”遏制电信网络诈骗蔓延态势后，犯罪分子利用加油卡销赃的新手段。以上海普陀区法院审理的一起案件为例，详细介绍了案件经过及判决结果，最后法官给出了针对防范加油卡成为电诈销赃工具的相关建议。
近年来，我国多部门联合开展“断卡行动”，严厉打击非法“两卡交易”，这一举措取得了显著成效，有效遏制了电信网络诈骗的猖獗蔓延。然而，道高一尺魔高一丈，犯罪分子为了躲避资金链的查控，转移诈骗资金的手段变得愈发隐蔽。其中，一种以电诈资金办理充值加油卡，再进行转移销赃的新手段悄然滋生。近日，上海市普陀区人民法院就审理了一起以加油卡为销赃工具的掩饰、隐瞒犯罪所得案件。
某一天，蒋某的微信上突然收到一个陌生人的好友申请。陌生人称可以为蒋某提供一份兼职工作，只需帮公司跑跑腿，就能轻松赚取一笔辛苦费。值得一提的是，蒋某曾因向他人出借名下银行卡，用于转移电诈资金，而犯帮助信息网络犯罪活动罪。可以说，蒋某在这方面也算是“经验丰富”了，他心里清楚事情没那么简单，但面对好处费的诱惑，他还是决定冒险一试。
第二天，蒋某按照陌生人的指示，携带某公司营业执照复印件、某公司法定代表人身份证复印件以及名为“杨某”的身份证复印件，来到某加油站。他向工作人员谎称自己是持卡人杨某，并以该公司的名义办理了加油卡。随后，在陌生人向油企账户转账后，蒋某凭借转账凭证，往加油卡内充值了65万元。
经公安机关深入调查发现，陌生人用于加油卡充值的这65万元，竟然是电信网络诈骗得来的赃款。这些充值后的加油卡，很快在某网络二手平台上以“优惠加油”的幌子进行销赃，仅仅三天时间，就全部出售完毕。
法院在审理此案时认为，被告人蒋某明知这些钱是犯罪所得，仍然伙同他人进行转移，情节十分严重，其行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应当受到惩处。综合考虑蒋某是累犯、从犯，以及他在法庭上如实供述犯罪事实等情节，最终判处被告人蒋某有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。
法官给出以下建议：
加油卡由于具有流通性强、变现速度快、购销分离等特点，正逐渐被犯罪分子盯上，成为他们洗白网络电信诈骗不法资金的新载体。我们必须高度警惕加油卡异化为电信诈骗销赃的新工具，切实保障人民群众的财产安全。
一、强化企业购卡审核义务，筑牢反洗钱第一道防线
石油销售企业在开展加油卡发行业务时，要进一步加强对企业客户身份的识别。在本案中，蒋某使用伪造的企业材料就成功办理了加油卡，这在一定程度上暴露出部分企业在售卡审核环节存在漏洞。因此，建议石油企业加大对企业购卡行为的审核力度，仔细核实领卡人授权材料及身份信息。对于同一领卡人多次、连续、大额领卡充值的情况，要及时发出预警，必要时向公安、工商、税务等监管部门反映。
二、压实网络平台监管责任，切断销赃信息传播链
各类网络交易平台应当加大技术反制与网络监管的力度，提升对加油等类似优惠充值信息的甄别和审核能力。对可能存在销赃情况的敏感词汇进行监控，定期开展审核工作，压缩销赃变现信息的生存空间。同时，要完善投诉举报响应机制，一旦发现可疑交易，及时采取下架商品、封禁账号等措施。
三、增强公民法律风险意识，远离洗钱犯罪陷阱
《刑法》第312条明确规定，明知是犯罪所得及其收益，仍提供资金账户、协助转移资金的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对于广大公众来说，首先要提高自身的法律意识。在求职或交易过程中，遇到来路不明、不合常理的兼职机会时，一定要提高警惕，坚决摒弃“贪图小利、法不责众”的侥幸心理，千万不要因小失大，避免因转移犯罪所得而成为犯罪分子电信网络诈骗的下游帮凶。
本文通过上海普陀区法院审理的一起利用加油卡销赃的案件，揭示了电信网络诈骗犯罪分子的新手段。同时，法官从企业购卡审核、网络平台监管以及公民法律意识等方面给出了防范建议，旨在提醒社会各界警惕加油卡成为电诈销赃工具，保障人民群众财产安全。
