在中国人民银行重庆市分行反诈风险预警机制指导下，工行重庆市分行三峡广场支行成功拦截一起涉案金额达400万元的电信诈骗案件，展现了银行在反诈工作中的专业能力与协同精神，以及该行积极构建防控体系的成果。
近日，在中国人民银行重庆市分行所推行的反诈风险预警机制的有力指导下，工商银行重庆市分行下辖的三峡广场支行成功打了一场漂亮的反诈阻击战。在短短24小时内，凭借精准识别异常交易、与警方及反诈中心的高效联动，成功拦截了一起涉案金额高达400万元的电信诈骗案件，为客户守住了巨额财富。
“装修巨款”现端倪 风险预警立奇功
3月17日，一位客户来到工行重庆三峡广场支行，向为其服务的客户经理提出了提取400万元现金的预约申请。该客户声称这笔钱是用于房屋装修。如此大额的现金提取，引起了银行工作人员的关注。
到了次日，当客户经理和负责为客户办理取现业务的运营主管在接待过程中，凭借他们在日常工作中积累的丰富经验，敏锐地察觉到了客户的异样。客户在谈及装修细节时总是语焉不详，而且在交流过程中频繁查看手机，神情也显得十分紧张。这些细微的表现，与中国人民银行重庆市分行发布的《风险提示》中所提及的“大额取现涉诈特征”高度吻合。工作人员意识到情况可能不妙，于是当即果断启动了反诈应急预案。
双线作战显身手 科技反诈“筑屏障”
为了切实保护客户的资金安全，网点的服务人员第一时间采取行动。他们立即联系了当地派出所的民警，请求民警到银行网点协助核实情况，以此来防范客户遭遇诈骗的风险。
与此同时，重庆市反诈中心也向工行重庆市分行提供了一条与该案件相关的诈骗线索。市分行迅速响应，立即开展核实工作，并及时将核实情况反馈给反诈中心。在银行和警方的共同努力下，通过耐心的劝阻，客户终于意识到自己陷入了诈骗陷阱。最终，成功为客户挽回了400万元的损失。后来经过进一步了解得知，该客户是陷入了冒充恋爱“杀猪盘”的诈骗陷阱。幸好有银行协同反诈中心、当地警方的及时拦截，才避免了一场巨额财产损失的发生。
积极构建防控体系 全年拦截超千万
近年来，工行重庆市分行始终坚守人民金融的工作底色，将保护人民群众的资金安全作为自己的重要责任和使命。该行积极响应中国人民银行重庆市分行、全民反诈办、工总行关于打击治理电信网络新型违法犯罪的工作部署，采取了一系列行之有效的措施。建立健全行内的反诈制度，加强与警方的协作配合，广泛开展面向客户的反诈宣传活动，加强对员工的专业培训，做好精准防控工作。在2024年，工行重庆市分行组织各网点通过柜面渠道成功拦截涉案资金1000余万元，取得了显著的反诈成效。
工行重庆市分行相关负责人表示，此次成功拦截客户被骗资金，充分展现了工商银行作为大型商业银行在反诈方面的专业能力与协同精神。接下来，该行将在人行重庆市分行的指导下，持续强化与当地警方、反诈中心的协作联动，共同筑牢反诈坚固防线，用心守护好市民的每一分财富。
工行重庆市分行三峡广场支行成功拦截400万元电信诈骗案件的过程，包括从发现客户异常到启动应急预案，再到协同警方和反诈中心挽回损失。同时介绍了该行积极构建防控体系，2024年拦截涉案资金超千万的成果。体现了银行在反诈工作中的专业与担当，强调了持续加强协作、守护市民财富的决心。
