本文聚焦于开源证券大连分公司遭到大连证监局重罚的事件，详细阐述了处罚原因、涉及的违规行为，同时指出券商分支机构一直是违规行为的高发区域，并列举了今年以来多家券商分支机构的违规案例，揭示了券商分支机构在业务拓展过程中存在的合规问题。
在证券行业的监管体系下，又有一家券商分公司因违规行为遭到了严厉处罚。
近日，一则来自大连证监局的处罚公告引起了业内的广泛关注。开源证券大连分公司被大连证监局责令整改，并暂停其办理需要合格投资者认定相关业务六个月。这样的惩处力度，在近年来券商分支机构的违规处罚案例中并不常见。
深入探究此次处罚的原因，主要是该分公司的多名员工在工作中出现了严重的违规操作。他们主动为多名投资者代开不实收入证明，用于合格投资者认定。这一行为严重违反了证券行业的合规要求。
事实上，券商分支机构一直以来都是违规行为的频发领域。据券商中国记者不完全统计，今年以来，已经有7家券商分支机构受到了地方证监局的处罚。这些分支机构的违规问题主要集中在“为客户开通权限提供便利”“员工无证上岗”“合规岗员工参与营销”等方面。
券商分公司遭暂停相关业务6个月
大连证监局对开源证券大连分公司公告的罚单显示，该分支机构存在三项严重的违规问题。
其一，分公司的多名员工在工作中没有认真区分客户实质是否满足合格投资者条件，就主动为多名投资者代开不实收入证明，用于合格投资者认定。这种行为严重破坏了合格投资者认定的严谨性和公正性。
其二，分公司在合格投资者认定事项上没有尽到应有的管理职责。多名员工在投资者开具收入证明的过程中存在不当行为，导致用于合格投资者认定的多份材料不实。同时，分公司也没有发现个别合格投资者投资经验证明材料存在明显错误。这反映出分公司在内部管理和审核环节存在严重的漏洞。
其三，分公司存在向非营销岗下达营销任务、合规岗招揽客户的不合理行为。这种行为不仅违反了证券行业的岗位设置和职责划分原则，也增加了业务风险。
大连证监局认为，上述行为充分反映出开源证券大连分公司内部控制不完善，存在较大的风险隐患。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应勤勉尽责，审慎履职。要全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险。基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。严禁向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务。
另据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，包括各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
由于开源证券大连分公司违反了上述规定，大连证监局责令该分公司限期改正，并对其采取暂停办理需要合格投资者认定相关业务六个月的监督管理措施。大连证监局表示，开源证券大连分公司要在30天内提交整改报告，未来也将在日常监管中持续关注其整改情况。
此次事件中，相关从业人员也难辞其咎。另有2张个人罚单显示，李某作为大连分公司负责人对此负有责任，被大连证监局要求责令改正。未来，李某要进一步加强证券法律法规学习，提升自身合规意识，规范从业，并提交书面整改报告。
另一名从业人员夏某艳在从业期间，在上述违规现象中存在不当协助客户提供个人收入证明相关材料用于合格投资者认定的行为。大连证监局决定对其采取出具警示函监管措施，并要求夏某艳应认真汲取教训，增强合规意识，杜绝再次发生违规行为，未来要提交书面整改报告。
分支机构是问题“重灾区”
自去年三季度末以来，A股市场持续升温，券商分支机构及其从业人员的营销业务积极性也随之增强，承担的考核任务也日益加重。在这样的背景下，如何在业务拓展的过程中始终保持合规意识，成为了各分支机构及其从业人员必须持续关注和警惕的重要问题。
根据券商中国记者不完全统计，今年以来已有7家券商分支机构被地方证监局处罚。
记者注意到，分支机构员工为客户开通权限提供便利的违规行为，在其他罚单中同样出现。例如，今年1月浙江证监局指出，平安证券浙江分公司个别从业人员在从业期间，存在违规向客户提供开通创业板交易权限的知识测评答案。
另外，正如前述开源证券案例一样，分支机构中后台承担营销任务的不合理现象在行业中频频出现。近期河北证监局公告称，银泰证券唐山西山道营业部存在“营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位部分职责未实现有效分离”的情形。1月重庆证监局发现，华龙证券重庆永川人民大道营业部存在“合规和账户业务办理岗员工参与客户营销”的问题。同月，江西证监局也提出，国盛证券景德镇广场南路营业部向非营销岗人员下达营销任务。
“员工无证上岗”也是券商分支机构屡屡被罚的重要原因之一。据悉，前述华龙证券重庆永川人民大道营业部出现“无基金从业资格的人员销售基金”的情形。前述国盛证券景德镇广场南路营业部也曾向无基金从业资格人员下达基金销售任务。
此外，券商分支机构的从业人员在开展营销业务时，面临着多种可能触及合规“红线”的情况。比如，2月北京证监局发现，渤海证券北京广顺北大街营业部有员工私自销售私募产品。又如，前述华龙证券重庆永川人民大道营业部存在向客户赠送实物礼品、委托银行工作人员进行客户招揽等问题。
本文围绕开源证券大连分公司遭处罚事件展开，详细剖析了该分公司的违规行为及处罚依据。同时，通过列举今年以来多家券商分支机构的违规案例，揭示了券商分支机构在业务拓展过程中存在的诸多合规问题。在市场环境变化、业务考核压力增大的背景下，券商分支机构及其从业人员需高度重视合规经营，避免触碰监管红线，以保障行业的健康稳定发展。
